EKT: Πώς πήγαν στα stress test οι ευρωτράπεζες

Κεφάλαια 6,35 δισ. ευρώ καλούνται να καλύψουν οκτώ ευρωπαϊκές τράπεζες, έδειξε το stress test της ΕΚΤ. Ποιες τράπεζες εμφανίζουν «τρύπες», ποιες καλύπτουν τις κεφαλαιακές τους ανάγκες. Σε δεινότερη θέση η ιταλική Monte dei Paschi. Τι «παίζει» με τις κυπριακές.

Τα αποτελέσματα του stress test για τις 130 μεγαλύτερες τράπεζες της ευρωζώνης, μεταξύ των οποίων και τέσσερις ελληνικές, ανακοίνωσε η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.

Στην ανακοίνωσή της, η ΕΚΤ αναφέρει ότι έχει εντοπιστεί κεφαλαιακό έλλειμμα ύψους 25 δισ. ευρώ σε 25 τράπεζες. Ωστόσο οι 12 εξ αυτών έχουν ήδη με ενέργειες που έγιναν το 2014 καλύψει τις κεφαλαιακές τους ανάγκες έχοντας αντλήσει 15 δισ. ευρώ.

Επιπλέον υπάρχουν περιπτώσεις όπως οι ελληνικές τράπεζες, οι οποίες έχουν καλύψει τις κεφαλαιακές τους ανάγκες, τράπεζες που βάζουν λουκέτο (Dexia) και τράπεζες, τα οριακά ελλείμματα των οποίων έχουν ήδη καλυφθεί από την κερδοφορία τους.

Έτσι, μένουν οκτώ τράπεζες οι οποίες καλούνται να αντλήσουν κεφάλαια 6,35 δισ. ευρώ. Ειδικότερα, πρόκειται για τις Monte dei Paschi di Siena (2,11 δισ.), Banca Carige (810 εκατ.), Banco Comercial Portugues (1,15 δισ.), Oesterreichischer Volksbanken – Verbund (860 εκατ.), permanent tsb (850 εκατ.), Banca Popolare di Milano (170 εκατ.), Banca Popolare di Vicenza (220 εκατ.) και Ελληνική Τράπεζα (176 εκατ.).

Όσον αφορά στη Dexia που εμφανίζει έλλειμμα 340 εκατ., σημειώνεται ότι δεν υπάρχει ανάγκη αύξησης κεφαλαίου καθώς υφίσταται σχέδιο κλεισίματος της τράπεζας ενώ τα οριακά ελλείμματα σε Nova Ljubljanska banka και Nova Kreditna Banka Maribor (30 εκατ. έκαστη) καλύπτονται από τα κέρδη των τραπεζών.

Έλλειμμα 2,4 δισ. εμφανίζουν με βάση το στατικό μοντέλο τρεις κυπριακές τράπεζες, η Τράπεζα Κύπρου η Ελληνική Τράπεζα και η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα.

Ωστόσο, λαμβάνοντας υπόψη τα κεφάλαια που έχουν ήδη αντληθεί, μόνο η Ελληνική Τράπεζα εμφανίζει κεφαλαιακό έλλειμμα 176 εκ. ευρώ.

Στο ακραίο σενάριο η Τρ. Κύπρου παρουσιάζει πλεόνασμα € 81εκ. και η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα €331 εκ.

Όπως αναφέρεται στην ανακοίνωση της ΕΚΤ, η αξία ενεργητικού των τραπεζών πρέπει να αναπροσαρμοστεί κατά 48 δισ. ευρώ, εκ των οποίων τα 37 δισ. δεν παράγουν κεφαλαιακό έλλειμμα, τονίζει η κεντρική τράπεζα.

Το κεφαλαιακό έλλειμμα των 25 δισ. ευρώ και η αναπροσαρμογή της αξίας του ενεργητικού κατά 37 δισ. ευρώ θα έχει συνολικά αντίκτυπο 62 δισ. ευρώ.

Mε βάση το δυσμενές σενάριο των stress test τα κεφάλαια των 130 τραπεζών θα υποχωρούσαν κατά 263 δισ. ευρώ, μειώνοντας τον δείκτη εποπτικών κεφαλαίων στο 8,3\% από 12,4\%.

Όπως επισημαίνεται στην ανακοίνωση της ΕΚΤ, η μείωση αυτή είναι μεγαλύτερη από ότι σε προηγούμενες αντίστοιχες ασκήσεις.

Οι τράπεζες τη Ιταλίας, της Γαλλίας, της Γερμανίας και της Ισπανίας θα ήταν αυτές που θα δέχονταν το μεγαλύτερο πλήγμα.

Σημειώνεται πως από τις 25 τράπεζες που εμφάνισαν κεφαλαιακό έλλειμμα στους ελέγχους της ΕΚΤ, οι εννιά είναι ιταλικές από τις οποίες οι τέσσερις πρέπει να αντλήσουν περισσότερα κεφάλαια.

Η Monte dei Paschi di Siena πρέπει να αντλήσει επιπρόσθετα κεφάλαια 2,1 δισ. ευρώ, τα περισσότερα από κάθε άλλο χρηματοπιστωτικό σύστημα που συμμετείχε στον έλεγχο.

Οι έλεγχοι της ΕΚΤ στην ποιότητα των στοιχείων ενεργητικού των τραπεζών αποκάλυψαν επιπλέον 136 δισ. ευρώ μη εξυπηρετούμενα δάνεια, τα οποία οι τράπεζες δεν είχαν δηλώσει μέχρι σήμερα.

«Αυτή η μοναδική και απαιτητική άσκηση αποτελεί τον θεμέλιο λίθο για την προετοιμασία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού» ανέφερε ο αντιπρόεδρος της ΕΚΤ, Βίτορ Κονστάντσιο.

«Η άσκηση αυτή αποτελεί μια πολύ καλή αρχή προς την σωστή κατεύθυνση. Χρειάστηκαν υπέρμετρες προσπάθειες και σημαντικοί πόροι από όλα τα εμπλεκόμενα μέρη, συμπεριλαμβανομένων των εθνικών αρχών των χωρών της ευρωζώνης και της ΕΚΤ.

Ενίσχυσε την διαφάνεια στον τραπεζικό τομέα και εξέθεσε περιοχές στις τράπεζες και στο σύστημα που χρειάζονται βελτίωση» ανέφερε η επικεφαλής του εποπτικού συμβουλίου της κεντρικής τράπεζας, Daniele Nouy.

«Η περιεκτική αξιολόγηση μας επέτρεψε να συγκρίνουμε τράπεζες με διαφορετικά επιχειρηματικά μοντέλα από διάφορα κράτη και τα ευρήματα θα μας βοηθήσουν να βγάλουμε συμπεράσματα για την συνέχεια της εποπτικής διαδικασίας».